Durante los días 19 y 20 de diciembre de 2024, la Agencia Nacional de Investigación Financiera (ANIF) y el Banco Comercial BANGE participaron en un seminario destinado a mejorar la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Esta capacitación es parte de un plan de acción de la ANIF y se alinea con el nuevo dispositivo de la COBAC R-2023/01 relativo a las diligencias de los establecimientos sujetos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la proliferación.
La normativa, que entró en vigor el 1 de julio de 2024, establece dispositivos que mitiguen los riesgos de blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, es decir, se establece una serie de medidas y procedimientos que las instituciones financieras y la ANIF deben implementar para prevenir y detectar actividades ilícitas.
Durante el curso, se abordaron aspectos fundamentales del reglamento, tales como la importancia de conocer a los clientes (KYC), donde se enfatizó la necesidad de realizar una identificación exhaustiva no solo al abrir cuentas, sino también a lo largo de la relación comercial. Esto incluye obtener información detallada sobre la identidad del cliente, el origen de los fondos y su actividad económica.
Asimismo, se discutió la obligación de reportar operaciones inusuales a las autoridades competentes, garantizando que estos informes se realicen de manera oportuna y con el nivel necesario de detalle. Además, se destacó la importancia de la conservación de registros, donde las instituciones deben mantener documentación adecuada de todas las transacciones y de la identificación de sus clientes por un periodo mínimo.
Otro punto clave abordado fue la capacitación del personal, subrayando que los empleados bancarios deben recibir formación continua sobre la prevención del blanqueo de capitales, lo que les permitirá identificar señales de riesgo y actuar conforme a los procedimientos establecidos.
Se resaltó igualmente la necesidad de realizar auditorías internas periódicas para evaluar la efectividad de los sistemas de prevención y asegurar el cumplimiento normativo.
El objetivo de estas medidas es claro: proteger la integridad del sistema financiero, prevenir su uso para actividades ilícitas y promover la transparencia en las operaciones bancarias.
Con un enfoque integral que combina estas estrategias, la ANIF y BANGE buscan mejorar su capacidad para enfrentar los riesgos asociados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, gracias a la formación impartida por facilitadores de BANGE Business School.
Redacción ANIF Guinea Ecuatorial
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